Polityka AML / KYC
Ostatnia aktualizacja: 6 listopada 2026
Bluematica Sp. z o.o. przestrzega przepisów ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2023 poz. 1124 ze zm.) oraz Dyrektyw UE 2015/849 i 2018/843. Usługi świadczymy wyłącznie na rzecz zweryfikowanych podmiotów.
1. Cel polityki
Zapobieganie wykorzystaniu naszych usług do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i obchodzenia sankcji.
2. Weryfikacja klienta (KYC)
Przed zawarciem umowy weryfikujemy: dane rejestrowe firmy (KRS/CEIDG, NIP, REGON), tożsamość osób reprezentujących, beneficjenta rzeczywistego w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) oraz status biura rachunkowego (wpis/ubezpieczenie OC).
Weryfikację aktualizujemy okresowo oraz w razie zmian danych Klienta.
3. Ocena ryzyka
Każdemu Klientowi przypisujemy poziom ryzyka (niski, standardowy, podwyższony) z uwzględnieniem branży, kraju, struktury własności i sposobu płatności. Przy ryzyku podwyższonym stosujemy wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.
4. Sankcje i PEP
Sprawdzamy Klientów i beneficjentów rzeczywistych na listach sankcyjnych UE, ONZ, OFAC oraz liście prowadzonej przez MSWiA, a także ustalamy status osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP).
5. Płatności
Akceptujemy wyłącznie przelewy z rachunków bankowych prowadzonych na rzecz Klienta w instytucjach z UE/EOG. Nie przyjmujemy gotówki, kryptowalut ani płatności od osób trzecich.
6. Monitorowanie i zgłaszanie
Monitorujemy stosunki gospodarcze. Transakcje podejrzane zgłaszamy do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), a w razie podejrzenia przestępstwa – do prokuratury.
7. Odmowa i rozwiązanie współpracy
Odmawiamy nawiązania lub rozwiązujemy współpracę, gdy nie można przeprowadzić weryfikacji, Klient odmawia przekazania informacji lub figuruje na listach sankcyjnych.
8. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentację AML przechowujemy przez 5 lat od zakończenia stosunków gospodarczych, z zachowaniem poufności.
9. Szkolenia i odpowiedzialność
Pracownicy przechodzą regularne szkolenia AML. Za wdrożenie polityki odpowiada wyznaczony członek zarządu. Zgłoszenia nieprawidłowości (także anonimowe): info@blue-matica.com.